Лучшие банки для рефинансирования кредита в 2023 году

Не знаете, какие банки осуществляют рефинансирование для физических лиц? В данном обзоре мы рассмотрим подробнее лучшие предложения по рефинансированию других банков в 2023 году. Будь это Москва или любой другой регион страны. Такие финансовые программы подойдут физическим лицам, имеющим трудности с погашением текущих потребительских кредитов.

Особенности программы рефинансирования

Предоставляемая банками программа, денежными средствами которой возможно погасить ранее взятые займы и кредиты других банков, называется рефинансированием. Она актуальна для клиентов, имеющих многочисленные, вовремя не погашенные долги перед несколькими финансово-кредитными компаниями.

Выделяют следующие причины оформления нового банковского кредита для погашения суммы предыдущих:

• кредит открывался под высокую процентную ставку, переплата по кредиту очень велика;
• у заемщика появились проблемы с внесением регулярного платежа по кредитному договору и он не может вносить деньги вовремя.

Принцип рефинансирования позволяет выплачивать только сумму по одному долгу одному банковскому учреждению. При этом применяемая процентная ставка намного меньше, чем пришлось бы платить по каждой ссуде отдельно. Следует отметить, что каждый банк предоставляет свои программы рефинансирования, выдвигая различные требования как к заемщику, так и к открытым кредитам.

Рассмотрим подробнее, какие банки предлагают самые выгодные условия, какой порядок подачи заявки на рефинансирование своих обязательств по ссуде. Какие требования к заемщику у этих финансовых организаций, условия рефинансирования (ставка, срок, залог, необходимые документы и перечень справок). Не лишним будет еще сэкономить при этом на ежемесячных платежах и процентах.

Рефинансирование от Альфа-банка

В текущем году Альфа-Банк возглавляет топ самых популярных финансовых организаций по рефинансированию населения. Стремясь привлечь максимум клиентов, кредитор создает программы с наиболее выгодными условиями, а также низкими процентными ставками. К тому же, вся процедура оформления занимает очень мало времени — заявка обрабатывается очень быстро, рассчитать кредит можно в течение 15 минут.

АО «АЛЬФА-БАНК» Лицензия ЦБ РФ № 1326 от 05.03.2012 г.

Договором рефинансирования предусмотрены следующие условия:

• срок: 12 — 84 месяцев;
• ставка процентов рассчитывается индивидуально для каждого обращения и составляет не менее 4,5%;
• максимальная сумма: до 7,5 млн. ₽;
• обеспечение отсутствует, залог не потребуется.

Программа может рефинансировать все виды открытых кредитов, а также займы МФО, ипотеку, автокредит. Если возникнет острая необходимость в денежных средствах, заемщик может подать заявку на рефинансирование существующих кредитов и выдачу дополнительных денег.

Таким образом, имея долги только перед одним банком, он может значительно улучшить свое финансовое положение. Следует подчеркнуть, что данные условия не действуют для ИП.

Уникальные условия в Тинькофф банке

Без каких-либо справок и начисляемых процентов на кредитные средства предлагает выгодно рефинансировать долги Тинькофф банк. Предлагаемые сейчас условия являются действительно уникальными, не имеющими аналогов среди других компаний финансово-кредитного рынка России.

АО «Тинькофф банк» Лицензия ЦБ РФ 2673 от 11 апреля 2022.

Главная изюминка  состоит в том, что Вы оформляете кредитную карту, таким путем появляется возможность погасить этими средствами любые кредиты в других банках. Проценты не начисляются на протяжении действия 120 дневного льготного периода. Если кредитов много, их общая сумма соизмерима с открытым кредитным лимитом — это отличный способ упорядочить свои долги. Любой из потенциальных клиентов может получить одобрение на получение карты для рефинансирования своей существующей задолженности.

Без поручителей, залога недвижимости и без справок, подтверждения дохода (2-НДФЛ), трудовой стаж подтверждать не требуется. Имея при себе только паспорт. Возможно перекредитоваться даже с плохой кредитной историей. Обслуживание карты бесплатное.

Пошаговая инструкция для оформления беспроцентного рефинансирования на 120 дней выглядит следующим образом:

1. Заполнить онлайн-заявку на выдачу кредитной карты (нужно указать паспортные данные, телефон, почта, СНИЛС), получить решение об одобрении.
2. Получить карту в удобном для клиента месте (банковский продукт доставляется специалистом банка).
3. Во время телефонного разговора с оператором банка по поводу активации карты сказать о желании переведения долга из другой финансово-кредитной компании.
4. Продиктовать специалисту банка платежные реквизиты другого банка.

Погашение стороннего банковского долга происходит через 1 — 3 рабочих дня перечислением средств кредитного лимита карты. На протяжении последующих 4 месяцев проценты на кредит начисляться не будут.

Для рефинансирования ипотечной задолженности рекомендуется остановить свой выбор на программе Тинькофф Ипотека.

Рефинансирование других долгов Уральским Банком Реконструкции и Развития

За достаточно выгодными условиями для рефинансирования всем физическим лицам можно обратиться в УБРиР. Программа способна снизить процент по кредиту, уменьшить ежемесячные платежи. После рефинансирования значительно сокращается количество займов и кредитов. При необходимости, банк предложит дополнительные финансовые средства.

ПАО «Уральский банк Реконструкции и Развития» Лицензия ЦБ РФ № 429 от 06.02.2015.

Обязательные документы для оформления договора — паспорт РФ для заполнения персональных данных и справка, подтверждающая уровень дохода заемщика. Длительность рассмотрения заявки — 24 часа. Рефинансирование одобрят как работающим гражданам, так и физическим лицам, занимающимся индивидуальной предпринимательской деятельностью.

Главные условия программы от УБРИР:

• требования к возрасту заемщика: от 21 до 75 лет;
• размер кредитных средств — не более 5 миллионов рублей;
• кредитная ставка: от 5% годовых;
• срок действия договора: до 10 лет.

Читайте также: Рефинансирование микро займов с просрочками

Рефинансирование существующих долгов в Росбанке

Еще одна программа рефинансирования проблемных потребкредитов физических лиц предлагается Росбанком.

ПАО «РОСБАНК» Лицензия ЦБ РФ № 2272 от 28.01.2015.

За счет открытия новой ссуды кредитная компания может предоставить своим заемщикам следующие преимущества:

• полное погашение действующих кредитных обязательств перед другими финансово-кредитными организациями;
• снижение процентной ставки;
• уменьшение размеров ежемесячных платежей;
• освобождение залогового имущества (квартиры, дома, авто);
• объединение всех кредитов в один;
• получение дополнительных средств без ограничения их трат.

Главным преимуществом таких условий Росбанка для физических лиц являются выгодные условия, а именно:

• сумма — до 7 миллионов рублей;
• ставка процентов — 6,9%;
• срок: 1 — 7 лет.

Кроме этих банков, приятные условия рефинансирования предлагают банка ВТБ и Газпромбанк, Райффайзенбанк, Металлинвестбанк, Промсвязьбанк. С их условиями подробнее Вы можете ознакомиться на нашем сайте.

Здесь Вы также можете найти много полезной информации: курсы валют, кредитный калькулятор, узнать про кредитные каникулы, рейтинг банков, интересные статьи на финансовую тему, новости банковской сферы, актуальные тарифы и акции банков и МФО, найти ответы на часто задаваемые вопросы, контакты и адреса финансовых организаций, режим работы, узнать свою кредитную историю, бесплатно оставить онлайн-заявку на рефинансирование или на предоставление кредита наличными для любой цели и нужды, дебетовые или кредитные карты, узнать требования банков и все необходимые документы, нужна ли регистрация на сайтах банков для получения кредита.

Хочется отметить, что большинство заявок на кредит или рефинансирование кредита можно подать онлайн, без посещения банка. Необходима заполненная заявление-анкета. Здесь помогут онлайн-сервисы, личный кабинет, мобильное приложение банков. Для более быстрого получения решения и по Вашим потребностям заполните анкету на нашем сайте. Вероятность положительного ответа для Вас вырастет.

Важно! Многие банки предлагают заемщику оформить страхование кредита. В случае отказа от предложения, бывают жизненные ситуации, когда заемщик не может оплачивать кредит, и ипотека и все обязательства кредитования ложатся на плечи родственников. Нарушения по выплате кредита влекут за собой увеличение суммы долга и начисление пеня. Штраф, неустойка — это то, с чем не хотел бы столкнуться ни один заемщик. Лучше оценить все возможные риски и сделать страховку.

Теперь вы знаете лучшие условия 2023 года по рефинансированию кредитов других банков, их сравнение поможете выбрать подходящий для Вас вариант.   Они характеризуются низкими процентам и доступностью населению. Вне зависимости от того, какая сумма задолженности, на сколько лет взят кредит. Если у физлица есть несколько долговых обязательств, открытых недавно, можно подобрать оптимальный вариант их погашения. Новый кредит закроет проблемные ссуды и займы, а также будет иметь более выгодные условия.